Em agosto, o Brasil registrou um número histórico de 9,3 milhões de empresas em situação de inadimplência, conforme levantamento realizado pela Serasa Experian. Esse total representa um aumento de 14,3% em relação ao mesmo mês do ano anterior, refletindo a pressão exercida pelos juros elevados.
No que diz respeito ao montante das dívidas não pagas, o valor alcançou R$ 244,4 bilhões, distribuídos em aproximadamente 68,2 milhões de transações. Cada empresa inadimplente acumulava, em média, 7,4 contas negativadas e um passivo médio de R$ 26.355,13 por CNPJ, com um tíquete médio de R$ 3.583,96.
Camila Abdelmalack, economista-chefe da Serasa Experian, destaca que “o crescimento da inadimplência empresarial está desacelerando, mas ainda se mantém em patamares elevados: a variação anual diminuiu de 28,7% para 14,3%, permanecendo acima dos dois dígitos”. Ela acrescenta que “o custo do crédito continua elevado e as empresas estão enfrentando dificuldades com o fluxo de caixa em um ambiente particularmente restritivo para os pequenos negócios”.
A análise por setor revela que mais da metade (56%) das empresas negativadas pertence ao segmento de serviços. Quase um terço (32%) é composto por estabelecimentos do comércio. A indústria representa 8% do total de empresas inadimplentes e o setor primário corresponde a apenas 0,9%. Os demais segmentos somam 3,1% da inadimplência no país.
Quando observamos o porte das empresas afetadas, as micro e pequenas empresas totalizam 8,8 milhões de CNPJs inadimplentes. Em média, cada uma possui sete contas negativadas e uma dívida média equivalente a R$ 23.902,98, com um tíquete médio de R$ 3.435,34. Ao todo, esse grupo enfrenta cerca de 61,4 milhões de dívidas somando R$ 211 bilhões.
Apesar das dificuldades enfrentadas pelo setor empresarial, houve um crescimento na demanda por crédito PJ de 11,2% nos últimos doze meses e as concessões para capital de giro aumentaram em impressionantes 113,9%. Segundo Abdelmalack: “Diante da inadimplência recorde observada atualmente, essa tendência parece estar mais ligada à necessidade urgente de financiar operações do que à intenção de reduzir endividamentos ou expandir atividades”.
A região Sudeste do Brasil concentra a maior parte das empresas inadimplentes do país. São Paulo lidera com 3,2 milhões de CNPJs nessa situação; seguido por Minas Gerais com 927 mil e Rio de Janeiro com quase 880 mil. O Paraná possui 613.012 empresas negativadas e o Rio Grande do Sul segue com 539.319.
Observando a origem das dívidas, nota-se que 31,7% delas provêm do setor de serviços e bancos/cartões representam outros 19,7%. Cooperativas aguardam pagamentos referentes a 8,5% do débito total empresarial; serviços básicos correspondem a 6,7% e telecomunicações a 6,2%. Em suma, impressionantes 75,6% das dívidas não pagas estão ligadas a setores não financeiros.
