A Polícia Federal (PF) está investigando movimentações financeiras em contas do banqueiro Daniel Vorcaro, proprietário do Banco Master, que totalizam R$ 2,7 bilhões em quase dez anos, o que equivale a uma média de R$ 773 mil por dia, conforme revelam documentos obtidos pelo jornal O Globo. Essas despesas incluem faturas de cartões de crédito de R$ 51 milhões ao longo de uma década, bem como pagamentos a uma concessionária de carros esportivos, lojas de marcas importadas, joalherias e uma revendedora de embarcações.
A defesa de Vorcaro afirmou que os bens e movimentações patrimoniais dele são devidamente registrados, contabilizados e declarados às autoridades competentes.
Os registros em posse da Polícia Federal detalham as entradas e saídas de recursos entre janeiro de 2016 e novembro de 2025, período no qual Vorcaro foi preso durante investigações sobre suspeitas de fraudes relacionadas à venda do Banco Master ao BRB. Após duas semanas, ele foi liberado e atualmente cumpre prisão domiciliar com uso de tornozeleira eletrônica.
O banqueiro é alvo central da Operação Compliance Zero, que investiga possíveis fraudes financeiras praticadas pelo Banco Master, que foi liquidado em novembro de 2025 devido às suspeitas de irregularidades e falta de lastro financeiro. Conforme determina a lei, os administradores de instituições financeiras que têm suas operações interrompidas pelo BC têm seus bens bloqueados até que suas responsabilidades sejam totalmente apuradas e liquidadas.
Desde que se tornou banqueiro em outubro de 2019, o padrão de gastos de Vorcaro aumentou significativamente, atingindo uma média diária de movimentação financeira de R$ 933 mil. Esse valor representa o dobro do que ele movimentava diariamente antes de assumir o Banco Máxima, renomeado como Master pelo Banco Central.
As movimentações financeiras englobam R$ 1,38 bilhão em débitos, ou seja, saídas de recursos para pagamentos ou transferências, e R$ 1,39 bilhão em créditos, representando os valores depositados para Vorcaro. A maior parte das transações está relacionada a transferências para sócios e parceiros comerciais, bem como investimentos, dividendos, aplicações em fundos e pagamentos fiscais.
Entre as principais despesas em compras, destaca-se a relação com uma joalheria em São Paulo, com 16 pagamentos para o mesmo estabelecimento entre janeiro de 2018 e setembro de 2019, totalizando R$ 1,7 milhão.
Vorcaro também transferiu R$ 1,65 milhão em junho de 2020 para uma concessionária de carros de luxo em Belo Horizonte, que oferece veículos de marcas renomadas como Ferrari, McLaren e Lamborghini. Além disso, ele destinou R$ 1,3 milhão para uma empresa de vendas de embarcações em Guaratuba, no litoral do Paraná.
As despesas também incluem pagamentos a revendedoras de marcas de luxo no Brasil, como Yves Saint Laurent, Hermés e Ermenegildo Zegna, totalizando R$ 2,2 milhões com essas marcas.
Os documentos analisados pela PF revelam que Vorcaro gastou R$ 51 milhões com cartões de crédito entre 2016 e 2025, o que corresponde a uma média de despesa anual de R$ 5,1 milhões. Esse volume chamou a atenção dos investigadores, que estão examinando detalhadamente as transações.
O Banco Master utilizava operações em série com fundos administrados pela gestora Reag, também liquidada pelo Banco Central. Esses fundos investiam em ativos com valores inflados, o que artificialmente impulsionava o balanço do Master. As transações entre o banco e a Reag começaram em abril de 2024, com um total de R$ 54 milhões movimentados antes da prisão de Vorcaro.
Durante a primeira fase da ação que levou à liquidação do Banco Master em novembro de 2025, a PF apreendeu bens dos investigados no valor total de R$ 230 milhões, incluindo Vorcaro e ex-sócios do banco. Entre os itens apreendidos estavam relógios avaliados em R$ 6,15 milhões, obras de arte de R$ 12 milhões, uma aeronave de R$ 200 milhões e veículos de R$ 9,2 milhões.
Antes de sua prisão em novembro do ano passado, Vorcaro mantinha uma rotina de gastos elevados, viajando para destinos como Capri, nos Alpes Franceses e em St. Barths, no Caribe. No Brasil, ele realizava jantares para autoridades dos três Poderes em uma mansão avaliada em R$ 36 milhões no Lago Sul, região nobre de Brasília.
Vorcaro também possuía uma casa de veraneio em Trancoso (BA), com 12 suítes e cinco bangalôs à beira-mar, adquirida por cerca de R$ 280 milhões e que era palco de grandes festas. Na festa de 15 anos de sua filha em 2023, artistas renomados como Alok, Dennis DJ e The Chainsmokers foram contratados. As informações são do jornal O Globo.
